Financiële dienstverlening zonder vergunning strafbaar
De officier van justitie van het Parket Procureur-Generaal van Curaçao, Sint Maarten
en Bonaire, Sint Eustatius en Saba (“OM”) heeft een tweetal geldtransactiekantoren
op Sint Maarten – Popular Express en Money Express – een transactie aangeboden ter
voorkoming van verdere strafrechtelijke vervolging.
Beide ondernemingen hebben jarenlang – onafhankelijk van elkaar – financiële
diensten verleend zonder te beschikken over een daartoe strekkende vergunning van
de Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (“CBCS”). Zij hebben het
transactieaanbod aanvaard.
Naar aanleiding van een aantal door het OM ontvangen signalen van het Meldpunt
Ongebruikelijke Transacties (MOT), heeft het Recherche Samenwerkingsteam
(“RST”) in samenwerking met het Team Bestrijding Ondermijning (“TBO”) van het
OM onderzoek verricht naar het tweetal geldtransactiekantoren, ook wel money
remitters genoemd.
De uitkomst van het strafrechtelijk onderzoek bevestigt het vermoeden dat beide
ondernemingen financiële diensten verleenden zonder de vereiste vergunning van
CBCS. Bovendien heeft een van de geldtransactiekantoren een aantal maal geen
melding gedaan bij het MOT van een ongebruikelijke transactie, terwijl dat wel had
gemoeten.
De financiële diensten van deze geldtransactiekantoren bestonden uit het aannemen
van contant geld op Sint Maarten en dat geld, na aftrek van commissies, vervolgens
contant betaalbaar stellen aan begunstigden in de Dominicaanse Republiek.
Tijdens de doorzoekingen in december 2019 was één van de geldtransactiekantoren,
Money Express, reeds gestopt met het verlenen van financiële diensten. Het andere
geldtransactiekantoor, Popular Express, was op het moment van de doorzoeking nog
operationeel maar heeft direct na de doorzoeking haar bedrijfsactiviteiten gestaakt.
Op grond van artikel 2 lid 1 van de Landsverordening toezicht geldtransactiekantoren
is het niet toegestaan om bedrijfsmatig geldtransactieactiviteiten uit te voeren zonder
voorafgaande vergunning van CBCS.
Geldtransactiekantoren die opereren zonder de vereiste vergunning voeren oneerlijke
concurrentie ten opzichte van de geldtransactiekantoren die zich wel conformeren aan
de wettelijke verplichtingen. Daarnaast vormen illegaal opererende transactiekantoren
makkelijke witwasvehikels voor opbrengsten uit criminele activiteiten, omdat de
geldstroom door contante of chequematige verplaatsing niet goed te volgen is en
mogelijk een wettelijk verplicht cliëntenonderzoek achterwege blijft. Dit brengt de
integriteit van het financiële systeem van Sint Maarten en Curaçao in gevaar.
Het is daarom van belang dat financiële dienstverlening plaatsvindt onder toezicht van
de overheid. CBCS is ten aanzien van dergelijke dienstverlening de toezichthoudende
en vergunningverlenende autoriteit.
Het OM ziet meerdere redenen om beide zaken met een transactie af te doen.
Allereerst omdat de dienstverlening inmiddels is gestopt en verdachten volledig
hebben meegewerkt aan het strafrechtelijk onderzoek. Verder zou, naar mening van
het OM, voor dergelijke zaken niet een strafrechtelijke maar bestuursrechtelijke
handhaving de norm moeten zijn. Bestuursrechtelijke handhaving is echter zonder
duidelijke reden achterwege gebleven. Tenslotte speelt het een rol in de overwegingen
van het OM dat een eventuele strafrechtelijke veroordeling het verkrijgen van de
benodigde vergunning door deze ondernemingen in de weg staat.
Als gevolg van deze transactie zullen beide ondernemingen een geldbedrag aan het
land Sint Maarten betalen. Popular Express betaalt een bedrag van ANG 75.000,
Money Express betaalt een bedrag van ANG 50.000. In beide gevallen is sprake van
een voorwaardelijk deel. De hoogte van de respectieve bedragen is gebaseerd op een
aantal factoren zoals de duur van de periode waarin de verboden gedragingen zijn
verricht alsmede het volume van de verrichtte financiële transacties.
- Thursday, September 12, 2024
